FDIC-Insured - Backed by the full faith and credit of the U.S. Government
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CENTRO DE BIENESTAR FINANCIERO
Su bienestar financiero es importante para nosotros, y nos comprometemos a darle los recursos para administrar su dinero.
Nuestro centro de bienestar financiero está diseñado para que los visitantes tengan una interesante experiencia de aprendizaje en torno a temas críticos de las finanzas personales, como formar un fondo de ahorro para emergencias, educación en aspectos hipotecarios y planificación de la jubilación.
Bases financieras
Cuentas corrientes
Las cuentas corrientes tienen varias características que pueden ayudarte a administrar tus finanzas. Entre estas características se encuentran la posibilidad de depositar dinero, pagar tus facturas, enviar y recibir dinero a través de tu teléfono, realizar un seguimiento de tus gastos y mantener el dinero seguro.
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Préstamos para automotores
Comprar un automóvil es una gran decisión que puede parecer intimidante o confusa. Veamos algunos recursos, opciones y pasos como ayuda para guiarte por el proceso de seleccionar y comprar un automóvil.
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Prevención de cargos por sobregiro
¿Qué sucede cuando miras tu cuenta y ves un saldo negativo? No te preocupes: más de 39 millones de adultos estadounidenses informaron que pagaron al menos una tarifa por sobregiro en un periodo de 12 meses. Obtén más información sobre por qué se producen estas tarifas y cómo prevenirlas.
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Tarjetas de crédito
De acuerdo con la Reserva Federal, aproximadamente el 83% de los adultos de los Estados Unidos actualmente tiene al menos una tarjeta de crédito. Aunque pueden ser costosas si se administran mal, las tarjetas de crédito también son una valiosa herramienta financiera que puede crear o mejorar tu crédito cuando se usan de forma responsable. La clave es comprender si una tarjeta de crédito es la decisión correcta para ti.
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Banca móvil y en línea
Utilizar tu teléfono o tu computadora probablemente sea una parte de tu vida diaria, pero ¿utilizas estos dispositivos para gestionar dinero? Cada vez más gente utiliza las bancas en línea y móvil para controlar la actividad de sus cuentas, pagar facturas o incluso realizar compras, como un café a la mañana o el almuerzo diario. Analiza cómo utilizar la banca en línea y móvil de manera segura para mejorar tus hábitos financieros y simplificar las tareas financieras diarias.
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Tarjetas prepagadas
Las compras son parte de la vida cotidiana. Aunque para la mayoría de las compras se necesita una cuenta de cheques o una tarjeta de crédito, existe otra forma de pago que ofrece más flexibilidad: una tarjeta prepagada. Tome este curso para obtener más información sobre estas tarjetas recargables:
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Información sobre una tarjeta prepagada
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Ventajas y desventajas de usar una tarjeta prepagada recargable
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Cargos asociados con tarjetas prepagadas
Por qué deberías pagar más del saldo mínimo de tu tarjeta de crédito
Las tarjetas de crédito ofrecen conveniencia y flexibilidad, y algunas incluso ofrecen recompensas, tales como retiro en efectivo. Permiten realizar grandes compras cuando no tienes necesariamente el efectivo disponible.
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Fomento de la resiliencia financiera
Buenos hábitos financieros
Si te sientes abrumado por tu situación financiera, no eres el único. De hecho, aproximadamente la mitad de los estadounidenses viven al día y tienen problemas para pagar las cuentas o ahorrar para el futuro. Pero al adoptar algunos hábitos financieros importantes, te sentirás más confiado sobre tu bienestar financiero.
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Elaboración del presupuesto durante una crisis (financiera o de otro tipo)
Se requiere fortaleza para superar una crisis. Ya sea que se trate de perder un trabajo o lidiar con la pérdida de un ser querido, enfrentas un trastorno emocional y un cambio en tus finanzas. La mejor manera de hacer frente a los cambios financieros es afrontarlos elaborando y observando un presupuesto. Si cuentas con un presupuesto, puedes encontrar pasos por seguir para reducir y priorizar tus gastos.
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Cómo ahorrar para una urgencia, durante una urgencia
Observar un plan de ahorro de rutina nunca ha sido fácil. Es aún más difícil si sucede algo inesperado, como un accidente o una catástrofe natural. Muchos consumidores utilizan tarjetas de crédito o préstamos como una solución rápida durante situaciones de urgencia. Desafortunadamente, las deudas que tienen intereses altos pueden ser difíciles de pagar. Si no pagas esos saldos con regularidad, puedes pagar más a largo plazo debido a los intereses que se acumulan. Si te atrasas en tus pagos, deberás cubrir también los cargos por mora. Las urgencias financieras ocurren, pero comenzar a reservar o continuar reservando dinero para una urgencia, incluso durante una urgencia, sigue siendo la opción más segura y asequible.
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Gestión de la deuda
De una encuesta se desprende que aproximadamente el 80% de los estadounidenses están endeudados actualmente. Ya sea por una tarjeta de crédito, un préstamo estudiantil o una hipoteca, entender cómo funciona la deuda, saber adónde ir para obtener ayuda y hacer un plan son las claves para ayudarte a administrar mejor tu deuda.
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Administra tus préstamos en momentos difíciles
Si tienes dificultades para mantenerte al día con los pagos mensuales de tu préstamo, no eres el único. Millones de estadounidenses como tú tienen dificultades para llegar a fin de mes. La pandemia de la COVID-19 ha causado estragos en la economía. La elección de no hacer el pago de un préstamo debido a dificultades no debería ser una opción.
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La Ley CARES ayuda a liberar fondos en 2020
El objeto de la Ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica por el Coronavirus (CARES) es ayudar a las personas a que enfrenten las consecuencias económicas de la pandemia de la COVID-19. En Estados Unidos, las tasas de desempleo durante la pandemia han excedido las tasas observadas durante la recesión de 2008-2010. En febrero, 6.2 millones de estadounidenses estaban desempleados, mientras que en mayo 20.5 millones de personas no tenían trabajo. La Ley CARES es un paquete de ayuda económica del Estado federal que entrega más de $2 billones a trabajadores, familias y empresas. Entrega dinero en efectivo a los estadounidenses, sobre todo a través de pagos de estímulo, aplazamientos de la deuda de préstamos estudiantiles y un acceso más fácil a los fondos de jubilación. Esta asistencia puede ayudar al pago de las necesidades diarias, pero también es una oportunidad para ahorrar algo de dinero.
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Invertir en tu futuro
Pagar la universidad
Los costos universitarios aumentan, pero, con una planificación y un ahorro estratégico, pagar la educación puede estar a tu alcance. Independientemente de tu situación económica, hay formas inteligentes de planificar y pagar la universidad. Exploremos las diversas opciones que puede que estén disponibles para ti y tu familia.
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Juntar ahorros de emergencia
Nadie quiere pensar en que se le rompa el coche o en perder el trabajo. Pero, aunque nos gustaría no pensar en estas situaciones, las urgencias suceden. Crear una cuenta de ahorros de urgencia para hacer frente a lo inesperado es importante.
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Compra un seguro
Algunos seguros son necesarios y otros son para tu propia tranquilidad. Analiza qué cosas debes considerar cuando compres un seguro y cómo evitar las malas ofertas.
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Cuentas de ahorro para la salud
Desde el momento en que se crearon las HSA en el 2003, se convirtieron en una manera popular de ahorrar para cubrir costos de asistencia médica. También se pueden utilizar como otra manera de ahorrar para tu jubilación. Explora si eres elegible para abrir una HSA y por qué puede servirte.
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Planes 529
¿Sabías que tener un plan para ahorrar para la educación universitaria de tu hijo de hecho aumenta las posibilidades de que este vaya a una? Ya sea que estés comenzando a ahorrar para la universidad para ti o que estés pensando en ahorrar para alguien más, los planes 529 son una opción que vale la pena considerar. Aunque más del 75% de los estudiantes de grado utilizan ayuda económica, como becas, subsidios o préstamos, para pagar la universidad, más de la mitad de los estudiantes encuestados ni siquiera se habían enterado de la existencia de los planes 529.
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Certificados de depósito
Los certificados de depósito, o CD, son un tipo de cuenta financiera destinada a conservar un importe fijo de dinero por un período fijo de tiempo. A cambio, la institución financiera que emite tu certificado de depósito te pagará intereses.
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Inversión sustentable
El mito de que invertir es solo para personas privilegiadas y adineradas es solo eso: un mito Invertir se está volviendo más común y los inversores eligen cada vez más poner su dinero al servicio de causas en concordancia con sus valores personales. La inversión sustentable es una excelente forma de que los inversores novatos y experimentados ganen una voz y se involucren en cuestiones que son importantes para ellos, al mismo tiempo que construyen una cartera que los puede ayudar a alcanzar sus metas financieras.
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Vivir con atención plena
¿Te sientes estresado? No eres el único. En la vida diaria, todos tenemos altibajos. Llega un nuevo miembro a la familia, perdemos nuestro trabajo soñado, viajamos a un lugar fascinante o nos dan malas noticias sobre nuestra salud… ¡todo en un año. La variedad de emociones que experimentamos tiene un efecto real sobre nuestro cuerpo y nuestra mente. No dejes que el estrés te gane.
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Tener en cuenta la brecha de ingresos y tender un puente de ahorros
En el siglo XX, muchas personas podían depender de un empleo estable que ofrecía una paga regular, prestaciones de salud, una pensión y, tal vez, hasta un bono anual. El panorama de empleo del siglo XXI parece muy diferente. Existe una creciente “economía de trabajos ocasionales”, en que los trabajadores reciben un pago por hacer ciertos proyectos o tareas (llamados “trabajos ocasionales”). Como no son empleados, estos trabajadores no tienen prestaciones y pagas regulares.
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Construir una capacidad financiera
Protección de la identidad
La información sobre tu identidad es valiosa, y el robo y el fraude de identidad son crímenes que van en franco crecimiento. Pueden involucrar a alguien que se hace pasar por ti, utiliza tu información personal para abrir cuentas bancarias, retira dinero de tus cuentas o incluso pide préstamos a tu nombre. Pensemos cómo podemos proteger tu identidad y cómo detectar señales de fraude.
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Elaborar un presupuesto
¿Alguna vez te quedaste sin dinero antes de fin de mes? Determina tus ingresos y gastos mensuales para crear un presupuesto, de manera que sepas en qué gastas tu dinero en vez de preguntarte a dónde se fue.
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Puntajes e informes de crédito
Tu crédito puede tener un gran impacto sobre tu vida financiera. Los puntajes e informes de crédito ofrecen un panorama de las costumbres financieras que las instituciones financieras, las compañías de teléfonos móviles, las compañías de tarjetas de crédito y otros utilizan para tener una idea de tu solvencia. Comprender cómo funcionan tus puntajes e informes de crédito puede ayudarte a lograr tus objetivos financieros, tales como comprar una casa, arrendar un coche o cancelar deudas. Comprender cómo funcionan tus puntajes e informes de crédito puede ayudarte a lograr tus objetivos financieros, tales como comprar una casa, arrendar un coche o cancelar deudas.
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No todas las deudas son malas
Algo que podría sorprenderte es que no todas las deudas son malas: de hecho, solicitar ciertos tipos de préstamos para determinadas compras puede ayudar a mejorar tu crédito y funcionar como una oportunidad de inversión. Cualquier tipo de deuda debe administrarse de manera responsable.
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Conversaciones familiares sobre el dinero
De acuerdo con un estudio de 2014, casi la mitad de todos los estadounidenses (44%) considera que el tema más difícil para tratar es el dinero, incluso más que la muerte, la política o la religión. Aunque las discusiones sobre el dinero pueden afectar las relaciones y pueden ser estresantes, conversar sobre estos temas en familia de manera proactiva puede ayudar.
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Impuestos: Aspectos básicos
Cada año, los estadounidenses se preparan para el día de los impuestos, el día en que todos los trabajadores de los EE. UU. deben haber presentado sus formularios anuales del impuesto a los ingresos. A pesar de todos los estereotipos sobre el estrés en el período previo al día de los impuestos, este proceso no tiene que ser complicado ni tiene que ponerte nervioso. Al comprender por qué los impuestos son importantes, cómo controlar tus impuestos y los pasos para la presentación, puedes evitar el estrés de la temporada de impuestos.
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¿Cómo sé si tengo aptitud financiera?
Si te sientes abrumado por tu situación financiera, no eres el único. De hecho, aproximadamente la mitad de los estadounidenses viven al día y tienen problemas para pagar las cuentas o ahorrar para el futuro. Pero al adoptar algunos hábitos financieros importantes, te sentirás más confiado sobre tu bienestar financiero.
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Presupuesto para familias
¿Parece intimidante la idea de definir un presupuesto para el hogar? No estás solo. De hecho, un informe indica que solo 2 de cada 5 familias usan un presupuesto del hogar para controlar sus finanzas. El presupuesto y la planificación de las finanzas familiares son esenciales para controlar los gastos y planificar un futuro financiero saludable. Si sabes en qué se gasta tu dinero cada mes, puedes comenzar a lograr tus objetivos financieros y poner a toda tu familia en camino hacia el éxito financiero.
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Ser dueño de una vivienda
Considerar ser propietario de una vivienda
Más del 70% de los estadounidenses consideran que la propiedad es una parte importante del Sueño Americano, pero comprar una vivienda puede ser una de las decisiones más costosas, aunque gratificantes, que tomarás.
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Hipotecas inversas
Las hipotecas inversas se crearon en la década de 1960 con la intención de ayudar a los propietarios de mayor edad a acceder a todo o parte del patrimonio neto de una vivienda, y permitirles seguir viviendo en ella. Este tipo de hipoteca ha sido una opción útil para algunas personas de mayor edad. Sin embargo, debes prestar atención a ciertos obstáculos.
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Comprar una casa
¡Felicitaciones! Decidiste comprar una casa. Ahora es el momento de prepararte para tomar las decisiones correctas al aprender sobre el proceso, la gente que te puede ayudar y los costos asociados.
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Hipotecas
Para la mayoría de las personas en EE. UU., comprar una casa es una parte importante del sueño americano. Pero, ¿cuántos años se debe ahorrar para obtener el monto global que necesitarías para pagar el total de una casa? Aquí es donde aparecen las hipotecas. Una es un préstamo que puede permitirte comprar una casa y devolverlo durante muchos años con intereses.
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Reducción hipotecaria
El setenta y ocho por ciento de los estadounidenses viven mes a mes, incluido el 10% de las personas que ganan $100,000 o más al año. Si tienes problemas para realizar el pago de tu hipoteca o si te preocupa que tu pago se retrase en el futuro, no está solos.
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Inversión inmobiliaria
Las inversiones inmobiliarias, tales como la compra de casas a renovar y revender, son tema de debate en este momento entre los inversores y especialmente en la televisión. Comprar una propiedad para ganar un ingreso sobre la inversión por una futura reventa o un ingreso por alquiler tiene muchos puntos a favor y en contra.
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¿Debería refinanciar mi hipoteca?
Tu situación financiera y las condiciones económicas pueden cambiar mucho en 15 o 30 años. Tu presupuesto mensual puede verse ajustado debido a otros gastos importantes o puedes pagar el préstamo de tu vivienda más rápido gracias a un aumento. Las tasas de interés pueden cambiar y afectar el costo de pedir dinero en concepto de préstamo. Debido a ello, es muy probable que la hipoteca que recibiste cuando compraste tu vivienda no siga siendo la mejor opción para ti. Afortunadamente, no tienes que permanecer con la misma hipoteca si hay mejores opciones disponibles. El refinanciamiento te permite hacer cambios en tu hipoteca que reducirán tu pago mensual, cancelarán el préstamo más rápido o cambiarán la hipoteca por un tipo diferente por completo.
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Prepararse para la jubilación
Planificación para la jubilación
La mayoría de las personas planean ahorrar para la jubilación o quieren ahorrar para la jubilación. Pero las investigaciones muestran que muchas personas, incluso aquellas que están cerca de la edad jubilatoria, no tienen suficientes ahorros. A veces es difícil saber por dónde empezar o cuáles son las opciones disponibles. Analicemos cuáles son las opciones de ahorro, cómo establecer metas y otras consideraciones importantes.
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Planes 401 K
Ahorrar dinero para la jubilación es uno de los hitos económicos más importantes, y todos deberían planificarlo atentamente en algún momento de su vida. Los planes 401 K son un tipo de plan de ahorro que te pueden ayudar a que cumplas tus objetivos a través del ahorro, las inversiones y el devengo de los intereses.
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Cuándo cobrar el Seguro Social
Cuando ahorres para el retiro durante tu carrera profesional, probablemente te preguntes cómo los beneficios del Seguro Social ayudarán a complementar tus ingresos en el retiro. Conocer las consecuencias del cobro del Seguro Social en diferentes momentos de tu vida puede ayudarte a planificar tus finanzas y garantizar que ahorres dinero suficiente para el estilo de vida que imaginas para tu retiro.
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Estilo de vida FIRE
Vivir un estilo de vida FIRE implica maximizar tus ahorros y planificar una forma de vida que te permita usar tus ingresos para la jubilación anticipada en lugar de solamente pagar tus cuentas. Vamos a explorar cómo puedes gastar de manera consciente, ahorrar regularmente, proteger tus activos y pedir ayuda para que puedas tener una independencia financiera y estar listo para la jubilación anticipada.
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Cuentas Individuales de Retiro (Individual Retirement Accounts, IRA)
Nunca es demasiado pronto para empezar a ahorrar para el retiro, y hay muchos recursos disponibles para ayudarte a alcanzar tus metas financieras. Una opción a considerar es una IRA.
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Planificación patrimonial
La planificación patrimonial no está destinada solamente a los extremadamente ricos. Cualquier persona que tenga activos, dependientes o un interés en su cuidado cuando envejezca debe considerar una forma de planificación patrimonial. Más de la mitad de la población no deja ningún plan formal para sus seres queridos al morir. Familiarizarse con los conceptos básicos de la planificación patrimonial puede ahorrarte y ahorrarles a tus seres queridos un dolor innecesario durante un momento ya difícil.
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Transferencia de patrimonio
La transferencia de patrimonio generacional más grande en la historia de los EE. UU. se espera que tenga lugar en los próximos 25 años. Si crees que formarás parte de lo que algunos llaman "La gran transferencia de patrimonio", es importante que estés preparado. Tómate un momento para aprender algunas de las estrategias para minimizar las tarifas y maximizar las ganancias, así como para conocer las regulaciones involucradas en esta transacción financiera clave.
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Cinco cosas que puedes hacer si tus ahorros para la jubilación no son suficientes
Los expertos nos dicen que nuestro objetivo de jubilación debería ser un ahorro que suponga el 80% de nuestros ingresos anuales durante 30 años. Para algunos de nosotros, ¡es más de un millón de dólares! Hay diferentes problemas que interfieren en nuestra capacidad de ahorrar tanto. En ocasiones, devolvemos préstamos estudiantiles hasta la mediana edad o tenemos urgencias inesperadas o nuestro empleo no es constante. Recibiremos algo de ingresos del seguro social, pero la mayoría de los expertos está de acuerdo en que, probablemente, no sea suficiente, en especial si tu visión del retiro incluye viajes y esparcimiento.
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Hoja de ruta hacia la solidez financiera
Hoja de ruta hacia la solidez financiera
Realice un breve cuestionario sobre sus objetivos financieros para obtener una lista de reproducción personalizada.
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Aspectos esenciales de las pequeñas empresas
Cómo desarrollar un plan de negocios
¡Felicitaciones por adoptar un enfoque proactivo para el crecimiento de tu empresa al desarrollar tu propio plan de negocios! Un estudio demostró que las empresas con un plan de negocios crecen un 30% más rápido que las empresas que no lo tienen. Al aprender a crear un plan de negocios, estás comenzando el camino hacia el éxito.
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Servicios bancarios para pequeñas empresas
Las empresas tienen necesidades bancarias cambiantes en todas las etapas de su desarrollo. Las instituciones financieras ofrecen muchos tipos de servicios y respaldo para empresas nuevas, en crecimiento y establecidas. Aprende a preparar tu empresa para el éxito mediante el desarrollo de una relación con una institución financiera que ofrezca los servicios bancarios que tu empresa necesita.
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Estados financieros de pequeñas empresas
¿Escuchaste la estadística de que el 50 % de las empresas falla? No es verdad. En realidad, la mayoría de las empresas sobrevive al primer año. Sin embargo, después de este primer año, las tasas de éxito comienzan a bajar. Comprender las finanzas de la empresa resulta de mucha ayuda. Las mejores herramientas de una empresa para la gestión del dinero son los tres estados financieros principales.
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Cómo las Empresas Utilizan el Crédito
Independientemente del momento que esté atravesando tu empresa, es posible que necesites solicitar un préstamo o buscar otras fuentes de financiamiento para contribuir al crecimiento de tu empresa. Al comprender cómo utilizar el crédito y los tipos de crédito disponibles para las empresas, podrás ser un prestatario informado.
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Cómo las Empresas Obtienen el Crédito
Menos de la mitad de los propietarios de pequeñas empresas que solicitan créditos obtiene todo el monto solicitado. Esto obliga a muchos propietarios a usar sus fondos personales para respaldar las operaciones de sus empresas. Al comprender cómo funciona el crédito y cómo evalúan los prestamistas las solicitudes de crédito, puedes tener una mejor preparación cuando solicites uno.
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Bienestar financiero para emprendedores
¿Buscas trabajar de forma autónoma o comenzar un nuevo negocio? En tal caso, podrías ser un emprendedor incipiente. Un emprendedor es una persona que organiza, administra y asume los riesgos de un negocio. Ya sea que trabajes de forma independiente o como contratista, o si tienes una excelente idea para un nuevo negocio, hay mucho que considerar al intentar lograr los objetivos de tu emprendimiento. En esta secuencia, analizaremos lo que puedes hacer para alcanzar el bienestar financiero al comenzar un nuevo negocio o al comenzar a trabajar de forma autónoma.
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Pequeñas empresas
Cómo las Empresas Obtienen el Crédito
Aprenda cómo una pequeña empresa puede crear y mantener un buen crédito y solicitar préstamos comerciales.
Esto es lo que veremos en este módulo:
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Capacidad crediticia
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Crédito personal y empresarial
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Requisitos que se deben reunir para el financiamiento
Estados Financieros de la Empresa
Comprender la importancia de los balances generales, los estados de pérdidas y ganancias y los informes de situación de caja.
Este módulo abarcará lo siguiente:
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Hojas de Balance
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Declaraciones de Ganancias y Pérdidas
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Estados de Flujo de Efectivo
Cómo las Empresas Utilizan el Crédito
Conozca los tipos de opciones de financiamiento disponibles para las pequeñas empresas.
En este módulo, veremos lo siguiente:
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¿Qué es el crédito?
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¿Cuáles son las formas de crédito diseñadas para necesidades a corto y a largo plazo?
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¿Cuáles son las diferentes opciones de préstamos disponibles?
Desarrollar un Plan de Negocios
Aprenda a crear un plan de negocios que transmita el futuro financiero y la salud de su negocio.
Est es lo que veremos en este módulo:
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Cómo confeccionar un sólido plan de negocios
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Cómo utilizar un plan de negocios Las partes claves de un plan de negocios
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Posibles destinatarios de tu plan de negocios
Servicios bancarios para empresas
Descubra cómo los productos y servicios de las instituciones financieras pueden ayudar a hacer crecer y expandir un negocio.
Esto es lo que aprenderás en este módulo:
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Cómo elegir una institución financiera para una empresa
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Tipos de productos y servicios financieros Finalidad de los diferentes productos y servicios
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Valor de la gestión de relaciones
Asistencia financiera
Prevenir el abuso financiero a mayores
Algunos estudios indican que el fraude financiero es una de las formas más comunes de abuso en la vejez; algunos incluso afirman que se trata de una crisis de salud pública. La información puede dar lugar a la prevención. El primer paso es comprender cómo se identifica a las personas mayores y qué medidas puedes tomar para prevenir que tú o tus seres queridos se conviertan en víctimas. Aprende estrategias que pueden prepararte para prevenir que el fraude financiero te suceda a ti o a un ser querido.
MÁS INFORMACIÓN
Denunciar el abuso financiero a mayores
Si bien el abuso financiero a mayores se catalogó como crisis y epidemia, muchos incidentes no se denuncian. Saber qué hacer si sospechas un caso de abuso financiero a mayores puede protegerlos a ti y a tu ser querido contra el estrés innecesario. Descubre qué medidas debes tomar para denunciar la sospecha de un abuso financiero a mayores.
Planificación para la asistencia financiera
Más de la mitad de las personas que actualmente reciben asistencia financiera no son conscientes de tener un plan financiero implementado de antemano. La planificación de antemano puede reducir parte del estrés de la asistencia financiera y garantizar que se respeten los deseos del beneficiario. Obtén información sobre los beneficios para planificar la asistencia financiera y lo que necesitas para comenzar.
MÁS INFORMACIÓN
Expectativas de un asistente financiero
Aproximadamente 44 millones de estadounidenses se desempeñan como asistentes para un ser querido o amigo al año. Es importante que los asistentes financieros comprendan las expectativas, las obligaciones y las demandas de su trabajo, a fin de que puedan brindar la mejor asistencia para sus seres queridos. Obtén información sobre las responsabilidades de un asistente financiero.
MÁS INFORMACIÓN
Convertirse en asistente financiero
Ser asistente financiero aporta satisfacción y sentido de realización a muchas personas, pero la función requiere planificación y previsión. Obtén más información sobre cómo convertirse en asistente financiero para que tú y tus seres queridos estén mejor preparados para las responsabilidades venideras. Obtén más información sobre cómo convertirse en asistente financiero.
Manejar las finanzas durante la pérdida de un ser querido
Un funeral promedio puede costar más de $7,000. Si una persona no ha hecho los arreglos necesarios con anticipación, su muerte puede ser una carga económica y emocional para la familia sobreviviente. Aprende los pasos necesarios para ejecutar la sucesión de un ser querido que ha fallecido.
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