Consejos para el período de declaración fiscal

Andrea Reid, administradora de Eventos y Relaciones con la Comunidad, Provident Bank

Christina Farmer, coordinadora de Comunicaciones, Provident Bank 

Andrea Reid, administradora de Eventos y Relaciones con la Comunidad, Provident Bank, tiene algo de experiencia en servicios financieros. Andrea procesó las declaraciones de impuestos de enero a abril y trabajó directamente con los CPA y los asesores fiscales. Aprendió rápidamente lo que funciona y lo que no para la presentación correcta y eficiente de los impuestos.

Estamos de nuevo en la temporada de impuestos. ¿Está presentando su declaración de impuestos sobre ingresos este año por primera vez? ¿Ha presentado la declaración de impuestos en los últimos 20 años y se considera un experto? Para quienes lo hacen por primera vez, presentar las declaraciones de impuestos suena como algo aterrador, pero si respira profundo e investiga, se dará cuenta de que no da tanto miedo como parece. En cuando a las ventajas, hay algunos consejos que debería saber para que todo el proceso sea más fácil.

• Cuando se trata de su cita para la preparación de impuestos, ¡la organización vale el esfuerzo!  Asegúrese de llevar todos sus documentos y estados de cuenta ya abiertos y agrupados por categoría.  Esto puede ahorrarle en su cita una cantidad de tiempo considerable y, como los contadores pueden cobrar $150-$450 por hora por sus servicios, podría ahorrar bastante dedicando un poco de tiempo para abrir esos sobres y los W-2.

• ¿No está seguro de dónde empezar con la declaración de impuestos de este año? No tiene que buscar más que en su archivo.  La declaración del año anterior es uno de los mejores recursos para armar y preparar la declaración actual.  Ayudará a asegurarse de haber incluido todos los formularios pertinentes para este año, además de destacar cualquier cambio importante en su situación que podría afectar su declaración de impuestos.  Use la declaración del año anterior para crear una lista de verificación de toda la documentación necesaria para su cita de impuestos: W-2, estados de cuenta, recibos, etc.  También puede ahorrar tiempo y encontrar en línea algunas listas útiles para preparación de impuestos.  Tener que regresar y agregar después los formularios faltantes puede aumentar los cargos por la preparación de impuestos.   

• ¿Cómo le va con las valoraciones justas de mercado? Si donó ropa o bienes personales en 2018, usted es responsable de determinar el valor justo de mercado de los bienes donados, o sea, un precio de venta razonable del artículo.  Asegúrese de encontrar esta información junto con cualquier recibo por donación y reconocimientos que hubiera recibido.  Detalle, y hasta tome fotos de los paquetes de sus donaciones, durante el año para no estar corriendo cuando sea el momento de presentar los impuestos.  Si no está seguro de cómo empezar a evaluar los valores de los artículos, hay un número de entidades no lucrativas, incluyendo al Ejército de Salvación, que tienen Guías del valor de la donación en línea como recursos para los donantes. 

• Si usted presenta sus impuestos sin ayuda, pero aún tiene preguntas para un profesional, ¡hágalo digitalmente!  Los contadores y los CPA, incluso en su área, durante la temporada de impuestos con frecuencia usan las herramientas de mercadeo, como blogs y podcasts, para dar bastante información (a la vez que promueven sus servicios de preparación de impuestos, ¡por supuesto!).  Consulte Your Financial Choices en WDIY 88.1 FM presentado por Laurie Siebert, CPA y CFP®, de Bethlehem, PA. ¡Hasta puede llamar y hacer preguntas! 

La situación fiscal de cada persona es diferente.  Este artículo presenta solo parte de la información básica que podría serle útil.  Si su situación es complicada o si no se siente cómodo con alguna parte de la preparación de la declaración, busque y use los servicios de un profesional de impuestos calificado.