Consejos para el período de declaración de los impuestos

Por  Andrea Reid, gerente de Eventos y Relaciones con la Comunidad, Provident Bank 

Debido a la crisis de salud pública, la fecha límite de presentación de impuestos se prorrogó hasta el 15 de julio de 2020 para la mayoría de los estados.

Andrea Reid, gerente de Eventos y Relaciones con la Comunidad de Provident Bank, pasó más de cinco años trabajando en servicios financieros y fiscales en PA y NJ.  Desarrolló un sistema para procesar anualmente más de mil declaraciones de impuestos de enero a abril y trabajó directamente junto con los contadores públicos y los preparadores de impuestos para encontrar cómo hacer más eficiente la experiencia del cliente. Aprendió rápidamente lo que funciona y lo que no para la presentación correcta de los impuestos y el resultado positivo general en el período de declaración de los impuestos.   

Ya sea que esté presentado su declaración de impuestos por primera vez o que tenga mucha experiencia en hacerlo, la naturaleza dinámica de las leyes tributarias significa que cualquiera puede y debería beneficiarse de una actualización anual en el período de declaración de los impuestos.  El proceso de declaración anual de impuestos puede ser algo no deseado para la mayoría, pero las pequeñas mejoras en su organización y la preparación ciertamente pueden significar una “ganancia" en su declaración de 2019.   

- Cuando se trata de su cita para la preparación de los impuestos, ¡la organización vale el esfuerzo!  Asegúrese de llevar todos sus documentos y estados de cuenta ya abiertos y agrupados por categoría.  Esto puede ahorrar una cantidad de tiempo considerable en su cita y, como los contadores pueden cobrar $150-$450 por hora por sus servicios, ¡podría ahorrar bastante dedicando un poco de tiempo para abrir esos sobres y los W-2!

- ¿No está seguro de dónde empezar con la declaración de impuestos de este año? No tiene que buscar más que en su archivo.  La declaración del año anterior es uno de los mejores recursos para armar y preparar la declaración actual.  Lo ayudará a asegurarse de haber incluido todos los formularios relevantes para este año, además de destacar cualquier cambio importante en su situación que podría afectar su declaración de impuestos.  Use la declaración del año anterior para crear una lista de verificación de toda la documentación necesaria para su cita de impuestos: W-2, estados de cuenta, recibos, etc.  También puede ahorrar tiempo y encontrar en línea algunas listas útiles para la preparación de la declaración impuestos.  Tener que regresar y agregar después los formularios faltantes puede aumentar los cargos por la preparación de impuestos, ¡especialmente si el preparador de impuestos cobra por hora!  

- Hablando de archivadores, considere saber todo lo que necesita para comenzar el año fiscal de forma ordenada.  Adoptar un enfoque sin papel para sus documentos fiscales genera altas calificaciones "E": ¡efectivo, eficiente y estar consciente del medio ambiente!  Solo recuerde, ya sea que prefiera la variedad de archivadores metálicos o digitales, ¡la seguridad es CLAVE!  Asegúrese de utilizar un proveedor de almacenamiento en línea seguro y de buena reputación, como DropBox, Google o SugarSync.  Es posible que la institución financiera que usa, como el banco o su asesor financiero, ofrezca también este tipo de servicios digitales.  Las aplicaciones y los sitios web para el control de gastos, como Expensify y Mint.com, están creciendo en popularidad entre los consumidores de todas las edades que buscan optimizar su organización financiera durante todo el año fiscal y facilitar la transferencia de esa información al preparador de impuestos en el período de declaración de los impuestos. Solo recuerde que, aunque la IRS aprueba los registros digitales, deben poder reproducirse “en un formato legible, fácil de leer”, y los requisitos de retención del IRS para los registros impresos también deben aplicarse a los registros digitales.  Si es nuevo en el mundo digital, considere pedir a la biblioteca local o a un estudiante universitario de confianza que le enseñe.  

- ¡C-c-cambios!  Tómese unos minutos para repasar los cambios importantes en los impuestos para el año fiscal 2019, independientemente de si cree que se aplicarán a su situación específica.  The Motley Fool hace un resumen conciso de los cambios resultantes de la Ley de empleos y reducción de impuestos que entró en vigor a partir del año fiscal 2018.  Algunos destacables son haber duplicado el crédito fiscal por hijo, casi el doble de la deducción estándar, y la desaparición de la exención personal y otras deducciones fiscales significativas, como las que se aplicaban antes por gastos de mudanzas.  Nunca sabe lo que podría terminar afectándolo y, si no le sirve para algo más, ¡por lo menos tiene un rompehielos divertido en eventos donde puede ampliar su red de contactos! 

- ¿Quién dice que los contadores no son sociables?  Muchos CPA y profesionales de impuestos, incluso en su localidad, con frecuencia usan herramientas de mercadeo, como blogs y podcasts, durante la temporada de impuestos para dar bastante información (gratis, pero a la vez promueven sus servicios de preparación de impuestos, ¡por supuesto!).  Consulte Your Financial Choices en WDIY 88.1 FM presentado por Laurie Siebert, CPA y CFP®, de Bethlehem, PA. ¡Hasta puede llamar y hacer preguntas! Para los propietarios de negocios, el podcast Simply Tax con Damien Martin, CPA, afirma que él "atraviesa la estática del mundo de los impuestos para los profesionales de negocios que necesitan un asesor de confianza que ayude a fortalecer su mente fiscal".  Incluso puede contratar, con un cargo fijo, a un preparador de impuestos de Ernst & Young para hacer su declaración de impuestos a través del chat en línea y transferir el archivo con EY TaxChat.  

Las situaciones fiscales son únicas para cada individuo y a menudo complejas.  Este artículo presenta solo parte de la información básica que podría serle útil. Se recomienda mucho a los lectores que consulten con sus propios asesores profesionales fiscales, contables y legales sobre los asuntos fiscales individuales.​