CERTIFICACIÓN DE
USUFRUCTUARIO

Su relación empresarial es importante para nosotros. Nuestra meta es que el proceso de apertura de una cuenta empresarial sea una experiencia eficiente y agradable para usted.

El gobierno de EE. UU. enmendó las normas de diligencia debida para clientes para exigir que las instituciones financieras recopilen y verifiquen información específica de las entidades legales que establecen relaciones con Provident Bank. A las nuevas normas se les conoce como usufructo con beneficio o certificación de usufructuario.

¿Por qué se creó esta norma?

Estas nuevas normas ayudarán al gobierno en la lucha contra los delitos de evasión de medidas financieras diseñadas para combatir el terrorismo y otras amenazas de seguridad nacional.

¿Qué significa esto para usted?

Cada vez que se abre una cuenta de una entidad legal cubierta, tenemos la obligación de pedirle información de identificación (nombre, dirección, fecha de nacimiento, número del Seguro Social) y documentos de identificación de:

• CADA persona que tiene el 25 % o más de usufructo con beneficio en la entidad legal, y
• UNA persona que tenga control administrativo significativo de la entidad legal.

Si abre una cuenta en nombre de una entidad legal, tiene que dar documentación adecuada y certificar que la información es exacta y verdadera por lo que usted sabe.

Para que este proceso sea lo más eficiente posible, le sugerimos que obtenga la información indicada arriba, junto con una copia de una identificación vigente (por ejemplo, la licencia de conducir) de cada persona identificada.  Si su negocio abrirá con frecuencia cuentas o préstamos nuevos, mantenga esta información actualizada y disponible para presentarla cada vez que venga a establecer una cuenta nueva. Si tiene alguna pregunta, no dude en comunicarse con nosotros.

Excepciones

Las entidades legales a las que no les afecta el requisito de usufructo con beneficio incluyen, pero no se limitan a, empresas individuales, asociaciones no constituidas o personas naturales que abren cuentas por su propia cuenta.

¿Preguntas?

Si tiene alguna pregunta, comuníquese con su agente de préstamos o con la sucursal de la cuenta.