(Re)conozca a su equipo de administración de dinero: Anthony Ramella

Vamos a cerrar las entrevistas con los miembros del equipo con el tipo más divertido de la sala. Anthony Ramella es súper inteligente, ingenioso y ágil para adaptarse. Lo mejor de todo es que es realmente bueno en lo que hace. Ese es exactamente el tipo de destreza que quiere en su representante de administración de dinero.

También es una eminencia en conocimientos, posee repositorios de información sobre áreas variadas del banco y las industrias relacionadas, como bienes raíces y contabilidad. ¡Nada mal para ser un graduado universitario de Nueva York que cayó en la administración de dinero por accidente, diríamos!

Pregúntele a cualquiera. Anthony es auténtico y el mejor colaborador y defensor que los propietarios de negocios podrían tener. Se concentra en forjar relaciones con sus clientes, identificando sus puntos de aflicción y resolviendo sus problemas. Se distingue de la multitud porque nunca se involucra en una interacción con un cliente preguntándose a sí mismo “¿qué puedo obtener?”.

Está comprometido no solo ante sus clientes, sino también ante el banco; tan comprometido que, de hecho, aceptó ponerse un disfraz de abeja para la celebración de nuestro 175.º aniversario. Pero tendrá que preguntarle la información.

La semana entrante hablaremos más sobre sus poderosas competencias de redes de trabajo; pero, por ahora, puede escucharlo hablar sobre su particular enfoque hacia la administración de dinero.

Equipo de administración de dinero: ¿Cuánto tiempo ha estado con Provident específicamente y en la industria en general?

AR: He estado trabajando en Provident apenas por un poco más de un año. Comencé mi carrera en administración de dinero en 1996 en la ciudad de Nueva York.

¿Cómo comenzó en la administración de dinero?

AR: Cuando estaba en el centro de estudios superiores, conocí a un compañero que administraba los servicios Lockbox de un banco internamente. Cuando le pregunté de qué se trataba, me dio la respuesta más detallada imaginable. Me pareció tan intrigante el producto que visité su oficina al día siguiente. 

Durante el recorrido, me preguntó que si quería trabajar para él, respondiendo preguntas de servicio al cliente y asegurándome de que la próxima fusión transcurriera sin problemas. Ya que me iba a graduar en una semana y mi trayectoria profesional estaba en el aire, acepté su invitación.

Pasé las dos semanas siguientes aprendiendo todo el proceso, desde clasificar las bolsas de correspondencia, hasta procesar pagos, recuperar copias de cheques y, desde luego, hablar con los clientes. Mis colegas apodaban a este curso intensivo “bautizo con fuego”.

Lo que pensé que sería una asignación de corto plazo duró más de un año. La fusión tardó 18 meses en completarse. Cuando terminé, decidí que era tiempo de ver qué otros productos de administración de dinero había en el mercado, de modo que me fui de la ciudad de Nueva York y crucé el río para dirigirme a Nueva Jersey. 

Presenté solicitud para un puesto de representante de administración de dinero en un banco pequeño. Cuando el gerente de contratación descubrió que tenía experiencia en lockbox, dijo “Bien; comprende el producto más complicado. Le podemos enseñar el resto.”. 

Así es como un estudiante hizo una visita a un banco de la ciudad de Nueva York e inició una carrera en administración de dinero.

Describa brevemente las obligaciones de su puesto.

AR: Mis deberes se dividen en dos categorías principales. La primera es ayudar a los clientes existentes, colaborando en ajustar soluciones a la medida que satisfagan mejor sus necesidades.

La segunda es trabajar estrechamente con los gerentes de sucursales, de área y de relaciones para encontrar nuevas oportunidades. Me veo como un socio estratégico con estas áreas del banco, más bien que un simple proveedor de producto. Nunca quiero que se me vea como alguien de un negocio secundario. 

Si se introduce la administración de dinero en la etapa inicial del proceso de adquisición del cliente, puede darse uno cuenta de su valor real e implementarse en un mejor uso.

¿Cuál es la mejor analogía/metáfora para describir la administración de dinero al hombre común?

AR: Con el fin de que su negocio funcione, necesita reunir fondos y distribuir fondos. Eso es para lo que lo ayudo. Cuanto más eficientemente cumpla estas dos tareas, con menos inconvenientes se manejará su negocio.

Si tuviera que dar un discurso de ventas en 60 segundos para persuadir al propietario de un negocio para que use servicios de administración de dinero, ¿qué diría?

AR: Si tiene una compañía que fabrique widgets, a eso es a lo que debe dedicar la mayor parte de su tiempo: ¡a fabricar widgets! No debería estar batallando con los asuntos de la banca. Permítame simplificar sus procesos bancarios, de modo que pueda dedicarse a lo que hace mejor. Mi objetivo es ahorrarle tiempo o dinero. En muchos casos, puedo lograr ambos.

¿Cuál es su servicio de administración de dinero favorito y por qué?

AR: Lockbox siempre será mi favorito, porque es el producto con el que me fogueé. Ha estado en el mercado desde la década de los treinta y aunque los clientes escriben ahora menos cheques, el lockbox es tan importante hoy en día como lo fue hace casi 85 años. Ciertamente, la tecnología ha mejorado, pero la premisa básica es la misma.

¿Qué hace para desestresarse durante el frenético día de trabajo?

AR: ¿Desestresarse? ¿Qué es eso? Me conocen por llegar apenas a la cocineta para comer algo casero o por juntarme con mis colegas para resolver el problema del momento. Si me siento verdaderamente estresado, voy a traer un Snickers de la máquina expendedora.

Describa a cada uno de sus colegas en una sola palabra.

AR:

• Corinne: audaz
• Sarra: feliz
• Bern: capitán
• Trevor (pasante de verano): diligente

¿Quisiera agregar algo más?

AR: Se espera que los representantes de administración de dinero conozcan más que solo su cartera de productos.  Tenemos una posición privilegiada para interactuar con todas las áreas del banco: legal, establecimientos minoristas, préstamos, comercialización, etc. Debido a que nadie puede especializarse en administración de dinero en la universidad, la única forma de convertirse en un profesional de la administración de dinero es aprender en el trabajo.